發了118年的諾貝爾獎金,為什么發不完,還越發越多?

2019-10-17 10:55:51   作者:Panda   來源:宜信財富

諾貝爾留下的區區3100萬瑞典克朗,足以用作獎金118年之久的奧秘,就在于以企業的方式來運作自己的財富,以及投資權益類資產保持財富的增值。

圖片來源:PIXABAY
 
在諾貝爾生前與身后,人們對他常有歐洲“最富有的流浪漢”之說。他一生沒有妻室兒女,也沒有固定住所。然而正是一樣一位沒有家室兒女的人,將財富傳承和精神傳承做到極致,讓愛的光芒無國界流淌。

近日,諾貝爾獎物理學家、生理學及醫學獎、化學獎一一揭曉。值得注意的是,中國女作家殘雪成為文學獎獲獎熱門,但最終無緣諾獎。

從1901年發出第一筆獎金開始,諾貝爾獎已經發了118年。118年過去,諾貝爾獎獎金不僅沒發完,還越發越多......

問題來了,諾貝爾老爺子當年到底留了多少錢,為什么怎么發都發不完呢?

諾貝爾到底留了多少錢

阿爾弗雷德·諾貝爾一生擁有355項專利發明,并在歐美等五大洲20個國家開設了約100家公司和工廠,積累了巨額財富。他用自己的財富設立了諾貝爾基金會,并設立了舉世矚目的“諾貝爾獎”。諾貝爾獎的獎金,由諾貝爾基金會發放。

諾貝爾基金會的資產初期規模為——3100萬瑞典克朗(約合920萬美元)。

按照諾貝爾當初的意愿,較為理想的諾貝爾獎金額,應能保證一位教授20年不拿薪水仍能繼續他的研究。因此,1901年的諾貝爾獎金數額為15.0872萬瑞典克朗,相當于當時一位教授20年的工資。

2001年諾貝爾獎百年華誕時,諾貝爾獎金額達到1000萬瑞典克朗。

2012年開始,諾貝爾單項獎金金額降低了20%,由原來的1000萬克朗降低到800萬瑞典克朗。

這些年,諾獎單項獎獎金一直維持在700-800萬瑞典克朗。按照瑞典克朗兌人民幣的最新匯率,大概在500萬人民幣左右,足夠在一線城市買套房了。

這就讓很多人感到非常疑惑了,當時諾貝爾總共才留下3100萬瑞典克朗,那么后來的這些錢是從哪里來的呢?

為什么諾貝爾的錢發不完

這里面我們需要區分是一個概念,即諾貝爾獎和諾貝爾基金。翻看諾貝爾的遺囑,我們可以看到,當年他留下的3100萬克朗不是直接作為獎金,而是作為基金。

獎金肯定是越發越少,發一次少一次,而基金則是一個可以盈利的形式,諾貝爾基金會專門有人員負責運轉,使用基金進行投資,諸如股市、房地產等。

諾貝爾基金會資產從1901年的3100萬瑞典克朗增長到2014年的36.84億瑞典克朗,足足增長了100倍不止。

 

 
100多年間,增長了100多倍。這期間,諾貝爾基金做了什么呢?

一、諾貝爾獎發放的前60年里,基金一直在貶值。

因為諾貝爾在遺囑中明確說明需將自己的財產進行安全可靠的投資,因而基金會成立初期,基金會投資策略相當保守,將該筆資金完全投資與銀行存款和公債上,避免任何有風險的投資。

50多年后,諾貝爾基金的資產已經流失了將近60%,到了1953年基金會的資產只剩下300多萬美元,加上通貨膨脹和貨幣貶值,當時的300萬美元只相當于1896年的30萬美元,原定的獎金數額日益減少,基金似乎面臨著破產的風險。

二、基金會轉變投資方式,增值超100倍

1953年,由于諾貝爾基金會運營的不順利,瑞典政府開始允許基金會獨立進行投資,可以將資金投放在股市和不動產方面。

1950至1970年這20年恰逢一輪大牛市,諾貝爾基金取得的年化收益率,比之前表現好得多。于是將大量資金投入股市。同時由于政策的開放,諾貝爾基金還將大量資金投入不動產市場。

 

 
股市和樓市的大牛,使得諾貝爾基金快速增值,諾貝爾獎金額也不斷上漲。

從2001年開始,諾獎金額已經上漲到1000萬克朗。截止到2014年,諾貝爾基金會總資產已經達到36.84億瑞士克朗,是當初的100多倍了。

給我們什么啟示

一、以企業的方式來運作自己的財富。

在諾貝爾生前與身后,人們對他常有歐洲“最富有的流浪漢”之說。他一生沒有妻室兒女,也沒有固定住所。他曾說過:“我在哪里工作,哪里就是我的家。”

這位沒有家室和子女的人,卻將傳承做到了極致。既做到了財富傳承,又做到了精神傳承。他設立基金會,讓財富以企業的方式運轉,專人打理以錢生錢,??顚S没菁叭祟?。

二、投資權益類資產保持財富的增值。

早期,諾爾貝基金遵從諾貝爾遺愿,只投資安全穩健的類固收資產。然而,通貨膨脹、瑞士克朗貶值,導致基金會不斷縮水。50多年后,諾貝爾基金的資產已經流失了將近60%,到了1953年基金會的資產只剩下300多萬美元。到了上世紀60年代,諾貝爾基金會開始投資權益類資產,如不動產、股票,收獲了保值和增值。

在全球貨幣寬松時代,通過權益類投資、另類投資(如房地產、證券化資產、對沖基金、私人股本基金、大宗商品、藝術品等),可以避免錢的“縮水”,跑贏時間跑贏時代。

 
編輯:余宏博

 

 

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